A l’aide de cas pratiques, les stagiaires sauront capables de :
> Intégrer toutes les fonctionnalités pour sécuriser votre gestion de patrimoine.
> Etablir des diagnostics patrimoniaux.
> Préconiser des solutions adaptées au patrimoine de vos clients
Module 1 : Découverte de E-DIXIT (durée 2h)
I- Savoir créer un dossier client et renseigner les éléments patrimoniaux clés
La famille :
> Structure de la famille
> Engagements matrimoniaux
La situation professionnelle
Les éléments chiffrés du patrimoine :
> Les revenus
> Les biens de jouissances
> Les placements privés (financiers, immobiliers, SCI, fonciers, etc.) et les biens professionnels
> L’épargne salariale
> Les emprunts
> Les rentes futures et les optimisations fiscales
Le budget :
> Synthèse des « Ressources et des Charges »
> Détail de l’impôt dû (IR/IFI)
> Détermination de l’épargne mensuelle et du train de vie
II- Savoir exploiter les premiers diagnostics livrés par E-DIXIT à travers la Météo Patrimoniale
III- Accéder aux documents règlementaires et pratiques :
> Lettre de mission type
> Formulaire de découverte patrimoniale client
> Formulaire de connaissances financières du client pour détermination du profil investisseur client
> Documentation et outils Francis Lefebvre : Simulateurs, Aide-mémoire du Patrimoine
> Guide d’utilisation et tutoriels E-Dixit
Module 2 : Les 4 principaux diagnostics + simulations avant/après (2h)
Elaborer des diagnostics sur les 4 principales thématiques patrimoniales
Retraite :
> Mise en évidence du déficit maintien train de vie à la retraite
> Aide à la mise en place d’une solution pour les revenus complémentaires
Prévoyance :
> Saisie des garanties complémentaires et facultatives
> Mise en évidence d’un éventuel déficit et maintien train de vie au lendemain du décès de l’un ou l’autre des conjoints
Transmission :
> Prise en compte de tous les engagements matrimoniaux
> Simulation du suivi des donations et simulation des DDV et simulation assurance-vie
> Simulation du calcul de la succession (traitement fiscal et civil)
Fiscalité :
> Simulations fiscales : immobilier, rachat en assurance-vie, FIP/FCPI/SOFICA
Module 3 : Les 7 diagnostics complémentaires (2h)
Savoir réaliser des diagnostics et simulations avant/après
Élaborer des diagnostics sur 7 thématiques complémentaires :
Social :
> Mise en évidence des couvertures obligatoires et des IJ
> Constat de la couverture obligatoire par rapport aux revenus
Profil investisseur :
> Questionnaire MIF II
> Evaluation du profil investisseur client
> Aide à l’allocation pour le projet épargne
Epargne :
> Mise en évidence de l’épargne disponible non nécessaire pour un besoin immédiat pour une réorientation d’épargne long terme
Epargne projet :
> Simulation d’un projet d’épargne en assurance vie
> Prise en compte des versements programmés et ponctuels
> Prise en compte des retraits programmés et ponctuels
> Hypothèses de rendement tenant compte du profil investisseur
Endettement :
> Mise en évidence de l’endettement actuel et de l’optimisation possible pour un nouveau projet
Dirigeant :
> Evaluation de l’entreprise
> Evaluation fonds de commerce
> Evaluation « Homme clé »
Comptes annuels :
> Une projection année par année sur différents items du patrimoine
> Budgets, Placements, Impôt IR, Impôt IFI, Assiettes de revenus soumis à l’IR
> Plus un rappel de la comparaison « Avant/Après »
PUBLIC CONCERNÉ
Notaires, Experts-Comptables, Conseillers en gestion de patrimoine souhaitant développer des missions sociales de conseil auprès de leurs clients en matière de retraite, prévoyance, transmission, fiscalité, social
DURÉE ET DATES DES FORMATIONS
2 ou 3 modules, soit 4 ou 6 heures
Dates : à convenir ensemble
MOYENS
Moyens pédagogiques
- Nos sessions sont données à l’aide de cas pratiques et d’exemples concrets.
- Un support pédagogique est remis à chaque participant.
Moyens techniques
- Avoir un accès personnel à E-DIXIT pour pouvoir pratiquer durant la session.
- La prise en main se passe en classe virtuelle avec partage de l’écran du formateur.
- Les participants peuvent poser leurs questions à l’oral ou par chat durant la session
TARIF
- Tarif Inter 2 modules pour 1 personne - 490 € HT
- Tarif Inter 3 modules pour 1 personne - 790 € HT